jaguar

"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?

"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?

Москва / AbsolutTV.ru / Новости / Сегодня, 12 апреля, многие российские СМИ сообщили, что в Интернет попали данные о клиентах из черного списка Центрального банка России. Общее число таких данных - около 120 тыс. физических лиц и юридических лиц. Доля данных о физических лицах значительно превосходит число данных компаний.

Сообщается, что вскрыты такие данные, как: ФИО, дата рождения, а также серия и номер паспорта. В опубликованной базе содержится информация и с данными индивидуальных предпринимателей (ИП), там отражены ИНН, ФИО, а юридические лица с ИНН и ОГРН. Эксперты заявили, что распространенные данные могут создать проблемы людям с банками, а также отказами контрагентов от сотрудничества, есть и другие риски.

Что это за «чёрный» список?

Этот список имеет еще одно название - "список отказников". Это данные о гражданах, предпринимателях и компаниях, которым банки отказали открыть счет или обслуживать на основании ФЗ 115-ФЗ, он имеет название - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Так как этот закон устанавливает для банков должен проверку на подозрительность компаний. Центробанк заставляет все банки отслеживать следующие действия:
- незаконный перевод безналичных средств в наличные;
- запутывание схем расчетов;
- вывод денег за границу.
Банки обращают особое внимание на операции, сумма которых превышает 600 тыс. рублей.

Как граждане и компании попадают в «чёрный» список?

Это происходит тогда, когда клиент ведет себя подозрительно, сотрудники банка могут запросить у него дополнительные документы или пояснения. Если дополнительная информация не убедит сотрудников банка, то в проведении операции может быть отказано, а счет могут закрыть.
Затем сотрудники банков о таких случаях сообщают в ЦБ РФ, а тот передает эти данные Росфинмониторингу, который проводит анализ, объединяет в перечень и возвращает ЦБ. Затем Центробанк передает данные обратно банкам. Таким образом, банки получают полный список неблагонадежных клиентов.

Что происходит с теми, кто попадает в этот список?

Когда неблагонадёжный клиент приходит в другой банк, то у него запрашивают дополнительные документы, информацию, если банку они покажутся недостаточно аргументированными, то клиенту могут отказать в обслуживании.

Однако ЦБ также обращал внимание на то, что банки не должны отказывать клиентам в обслуживании на основании только лишь на основе информации о подобных отказах в других банках. Кредитные организации должны объяснить клиенту причину отказа, а эти объяснения должны быть полными для обжалования решения.

Клиенту можно обратиться непосредственно в банк и предоставить необходимые документы. Законодательство не устанавливает список нужных документов, чтобы выйти из черного списка. Доказывать легальность своих действий клиенту придётся самому.

Если банк все равно откажется убрать клиента из «чёрного» списка, то можно реабилитироваться по второму варианту. Это может решить межведомственная комиссия, о которой надо просить Центральный банк. Если банк принял доводы клиента, то он сам должен сообщить об этом в ЦБ.

Данные «чёрного» списка общем доступе?

Нет, такие данные не являются общедоступными и должны быть надёжно защищены от попадания в открытые источники.
Росфинмониторинге и в ЦБ заявили, что исключают возможность утечки таких данных, так как они имеют криптографическую защиту и передаются в зашифрованном виде по защищенным каналам связи. Получается, что вся ответственность за сохранность информации и невозможность передачи её третьим лицам лежит на финансовых организациях, то есть, на банках.
фото: архив a.d-cd.net
Фотогалерея
"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.

Новости партнеров

комментарии

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Подписаться на комментарии

Код: Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Введите код:

Свежие новости

19:31
Какие доходы в 2019 году получили Путин, министры, члены СФ и депутаты Госдумы
16:39
Пять современных идей для кухни предлагает салон Villa Door
10:52
Коронавирус COVID-19 предложили лечить радиацией
18:56
Деньги от трансфера Головина поступили в спортшколы Кемеровской области
16:08
Убыток "Газпрома" за 6 месяцев составил сотни млрд рублей
13:21
"Милиция с народом": белорусские силовики выбрасывают форму в знак протеста
обновлено
20:40
Скоростной поезд "Стриж" будет курсировать из Петербурга в города Поволжья
17:19
Стал известен состав российской вакцины "Спутник V", её побочные эффекты и противопоказания
12:01
В Петербурге почтят память моряков подлодки "Курск", погибших в 2000 году
19:56
"Ротор" - "Зенит": Яркий футбол на набережной Волгограда в первом туре РПЛ
13:26
Сын погибшего в ДТП подал иск к Ефремову на несколько миллионов рублей
17:14
Рис может вызывать развитие сердечно-сосудистых болезней
14:00
Путин дал команду провести вакцинацию от коронавируса и гриппа
13:49
Вице-президент ФХР покинет пост в случае неудачи сборной на ЧМ-2021
обновлено
22:55
Лукашенко уверенно побеждает на выборах президента Белоруссии
20:03
В Ленобласти начали производить компост в больших объёмах
16:16
Партию "Новые люди" возглавил Алексей Нечаев
18:00
Подвиг пограничников в начале Великой Отечественной войны и в боях за Сталинград
20:57
"Зенит" завоевал Суперкубок России по футболу, победив "Локомотив"
18:31
КХЛ не будет переносить матчи из-за COVID-19
Больше новостей
Новая охта