utair

"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?

"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?

Москва / AbsolutTV.ru / Новости / Сегодня, 12 апреля, многие российские СМИ сообщили, что в Интернет попали данные о клиентах из черного списка Центрального банка России. Общее число таких данных - около 120 тыс. физических лиц и юридических лиц. Доля данных о физических лицах значительно превосходит число данных компаний.

Сообщается, что вскрыты такие данные, как: ФИО, дата рождения, а также серия и номер паспорта. В опубликованной базе содержится информация и с данными индивидуальных предпринимателей (ИП), там отражены ИНН, ФИО, а юридические лица с ИНН и ОГРН. Эксперты заявили, что распространенные данные могут создать проблемы людям с банками, а также отказами контрагентов от сотрудничества, есть и другие риски.

Что это за «чёрный» список?

Этот список имеет еще одно название - "список отказников". Это данные о гражданах, предпринимателях и компаниях, которым банки отказали открыть счет или обслуживать на основании ФЗ 115-ФЗ, он имеет название - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

Так как этот закон устанавливает для банков должен проверку на подозрительность компаний. Центробанк заставляет все банки отслеживать следующие действия:
- незаконный перевод безналичных средств в наличные;
- запутывание схем расчетов;
- вывод денег за границу.
Банки обращают особое внимание на операции, сумма которых превышает 600 тыс. рублей.

Как граждане и компании попадают в «чёрный» список?

Это происходит тогда, когда клиент ведет себя подозрительно, сотрудники банка могут запросить у него дополнительные документы или пояснения. Если дополнительная информация не убедит сотрудников банка, то в проведении операции может быть отказано, а счет могут закрыть.
Затем сотрудники банков о таких случаях сообщают в ЦБ РФ, а тот передает эти данные Росфинмониторингу, который проводит анализ, объединяет в перечень и возвращает ЦБ. Затем Центробанк передает данные обратно банкам. Таким образом, банки получают полный список неблагонадежных клиентов.

Что происходит с теми, кто попадает в этот список?

Когда неблагонадёжный клиент приходит в другой банк, то у него запрашивают дополнительные документы, информацию, если банку они покажутся недостаточно аргументированными, то клиенту могут отказать в обслуживании.

Однако ЦБ также обращал внимание на то, что банки не должны отказывать клиентам в обслуживании на основании только лишь на основе информации о подобных отказах в других банках. Кредитные организации должны объяснить клиенту причину отказа, а эти объяснения должны быть полными для обжалования решения.

Клиенту можно обратиться непосредственно в банк и предоставить необходимые документы. Законодательство не устанавливает список нужных документов, чтобы выйти из черного списка. Доказывать легальность своих действий клиенту придётся самому.

Если банк все равно откажется убрать клиента из «чёрного» списка, то можно реабилитироваться по второму варианту. Это может решить межведомственная комиссия, о которой надо просить Центральный банк. Если банк принял доводы клиента, то он сам должен сообщить об этом в ЦБ.

Данные «чёрного» списка общем доступе?

Нет, такие данные не являются общедоступными и должны быть надёжно защищены от попадания в открытые источники.
Росфинмониторинге и в ЦБ заявили, что исключают возможность утечки таких данных, так как они имеют криптографическую защиту и передаются в зашифрованном виде по защищенным каналам связи. Получается, что вся ответственность за сохранность информации и невозможность передачи её третьим лицам лежит на финансовых организациях, то есть, на банках.
фото: архив a.d-cd.net
Фотогалерея
"Чёрный" список ЦБ, появившийся в Интернете. Как в него не попасть?
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.

Новости партнеров

комментарии

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Подписаться на комментарии

Код: Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Введите код:

Свежие новости

20:49
Выборы Украины. Зеленский побеждает на выборах президента Украины по экзит-пол
20:03
Шри-Ланка. Жертв от взрывов уже более 200 человек
20:49
Монета 2122 года обнаружена в мусоре мужчиной в России
15:24
ЦСКА в финале КХЛ победил "Авангард" и завоевал Кубок Гагарина. ФОТО
12:37
Военные ВСУ погибли во время попытки прорыва в ДНР
18:45
Сборная России по хоккею выиграла у команды Швейцарии в 1-м матче Еврочелленджа перед ЧМ 2019
17:01
Не кремень. И даже – не орешек… Донецкие не случайные “случайности”…
12:24
Cамолет, нарушивший границу России, принудительно посадили под Псковом
11:09
В Луганске прошел Международный фестиваль военно-патриотической песни «Наследники Победы»
08:45
Оппозиция в Госдуме призвала министров укреплять экономику и бороться с социальным неравенством
20:04
Алла Пугачева провела свой юбилейный концерт в Кремлевском дворце
14:41
Итоги участия российских университетов и организаций в 47-й Международной выставке INVENTIONS GENEVA
13:10
"Алроса" поддержала фестиваль танцевального спорта и акробатического рок-н-ролла в Якутске
08:46
Крым - самое доступное направление для отдыха на майские праздники
21:39
Новый военно-транспортный самолет Ил-112В необходимо доработать
20:26
Пособие по уходу за детьми могут увеличить до 3 лет в России, заявили в Правительстве РФ
19:19
Медведев назвал число бедных в России
14:05
Правительство РФ выделило Петербургу почти 10 миллиардов рублей на новые школы и детские сады
12:20
Клещи вышли на охоту в Петербурге и Ленобласти. Есть пострадавшие и заболевшие от укусов
09:52
Банки России в I квартале увеличили прибыль
Больше новостей